Ngày 16/11, Ngân hàng Agribank khu vực miền Nam đã tổ chức Hội nghị tổng kết phong trào “toàn dân bảo vệ an ninh tổ quốc giai đoạn 2013-2019 và phát động phong trào giai đoạn 2020-2023. Tại đây, Đại tá Nguyễn Sỹ Quang – Phó Giám đốc Công an TP.HCM đánh giá, các điểm giao dịch của Agribank trên địa bàn thời gian qua thực hiện tốt nhiệm vụ và trách nhiệm bảo vệ an ninh Tổ quốc để đảm bảo an toàn an ninh giao dịch ngân hàng cho người dân.

Ảnh minh họa

Tuy nhiên, cũng theo Đại tá Nguyễn Sỹ Quang, hiện nay tình hình tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng hoạt động khá phức tạp với nhiều thủ đoạn, phương thức phức tạp và ngày càng mới hơn, tinh vi, táo tợn hơn. Mức độ thiệt hại mà chúng gây ra nghiêm trọng, ảnh hưởng tiêu cực đến nền kinh tế và đời sống xã hội cũng như ảnh hưởng đến uy tín của ngành Ngân hàng. Chẳng hạn, có những kẻ lừa đảo tạo niềm tin cho nạn nhân bằng cách yêu cầu họ ra ngân hàng mở một tài khoản chính chủ. Toàn bộ thông tin khai báo mở thẻ đều là chính chủ ngoại trừ số điện thoại giao dịch lại là do kẻ lừa đảo cung cấp. Hiện rất nhiều người dân lao động cứ nghĩ mở tài khoản thẻ đứng tên mình là an toàn mà không biết rằng toàn bộ mã OTP để thực hiện giao dịch chuyển tiền lại được thông báo qua số điện thoại. Mà số điện thoại này lại không phải của mình. Trong khi đó, chỉ cần có số điện thoại thì kẻ lừa đảo đã chiếm quyền quản lý tài khoản của người dân một cách dễ dàng.

Vì thế, các ngân hàng cần phải có quy trình xác minh số CMND và số điện thoại chính chủ trước khi mở tài khoản cho khách hàng để hạn chế tối đa tình trạng tội phạm lợi dụng mở tài khoản. Bên cạnh đó, các ngân hàng phải tạo lập ra những quy trình, quy định, tình huống giả định để tập huấn cho nhân viên ngân hàng chống tội phạm để không bất ngờ trong mọi tình huống.

Đặc biệt các ngân hàng cần tăng cường công tác bảo vệ để đảm bảo an toàn tại các địa điểm giao dịch. Theo đó, các ngân hàng cần lắp đặt hệ thống camera giám sát (cả bố trí công khai và bí mật) có khả năng theo dõi, kiểm soát được từ xa bên ngoài và bên trong trụ sở giao dịch, video thu được phải chất lượng tốt, có màu sắc và độ phân giải cao, rõ nét để phục vụ quá trình điều tra, truy xét, nhận dạng đối tượng gây án, phương tiện sử dụng, hướng đến và đi của đối tượng; lắp đặt hệ thống báo động và phát tín hiệu khẩn cấp được kết nối với cơ quan công an sở tại gần nhất và được bố trí tại những nơi nhân viên có thể dễ dàng tiếp cận, bí mật kích hoạt. Đồng thời xây dựng đội ngũ nhân viên bảo vệ đủ về số lượng, có sức khỏe, nhanh nhạy, bố trí trong và ngoài cửa đảm bảo nhân viên bảo vệ là người phát hiện ngay lập tức vụ cướp và có phương án đối phó. Trang bị công cụ hỗ trợ được pháp luật cho phép sử dụng để nhân viên bảo vệ có khả năng phòng vệ và ngăn chặn các vụ cướp.

Đại tá Nguyễn Sỹ Quang cho rằng, để bảo đảm an toàn giao dịch tại các phòng giao dịch truyền thống, các ngân hàng cần phối hợp thường xuyên với công an địa phương. Từ kinh nghiệm diễn tập phòng chống cướp ngân hàng, năm ngoái công an TP.HCM đã phối hợp với VietBank diễn tập chống trộm cướp cho nhân viên ngân hàng. Trong trường hợp ngân hàng không muốn diễn tập tại điểm giao dịch có thể phối hợp với công an thực hiện các mô hình nhỏ ở các địa điểm phù hợp với lựa chọn của ngân hàng để không ảnh hưởng đến giao dịch.

Theo một lãnh đạo NHNN chi nhánh TP.HCM, hiện nay các cơ chế phối hợp giữa các TCTD với công an trong công tác vì an ninh Tổ quốc, nhưng các TCTD cần chủ động ký kết quy chế hợp tác với lực lượng chức năng để đảm bảo an ninh an toàn ngân hàng. Đảm bảo an toàn giao dịch không chỉ là bảo vệ tài sản khách hàng còn là nhiệm vụ kinh doanh của mỗi TCTD trong quá trình phát triển.

Theo Agribank khu vực miền Nam, các phòng nghiệp vụ của công an TP.HCM và công an các quận, huyện thường xuyên phối hợp tổ chức lớp bồi dưỡng, huấn luyện lực lượng bảo vệ chuyên trách của đơn vị để trang bị thêm kiến thức về chức năng, nhiệm vụ và quyền hạn của lực lượng bảo vệ. Cập nhật quy định mới của pháp luật trong công tác bảo vệ. Nâng cao kỹ năng nắm bắt tình hình và phán đoán ban đầu các vụ việc có thể xảy ra trong quá trình làm nhiệm vụ, nghiệp vụ về tuần tra, cảnh giác, cách thức sử dụng công cụ hỗ trợ trong quá trình làm nhiệm vụ... Theo đó, trong 5 năm qua các điểm giao dịch của Agribank trên địa bàn TP.HCM không xảy ra sự cố đáng tiếc nào. Ban Giám đốc Công an TP.HCM vừa xét thi đua, khen thưởng cho 20 tập thể, 40 cá nhân thuộc Agribank trên địa bàn TP.HCM đã có thành tích trong phong trào "Toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc".